10月互金大事件回顾

10月互金大事件回顾：Coinbase确认上市 多地启动P2P自律检查

10月进入最后一天，贷天眼为您梳理本月国内外互金大事件。

本月，美国加密货币交易所Coinbase确认将上市，并估值为80亿美元；同时，日本金融厅（FSA）同意了日本虚拟货币交易所协会（JVCEA）的申请，批准其成为一个“合格的资金结算业务协会”，这将帮助日本合规交易所实现自主监管。此外，英格兰银行宣布，将面向16岁及以上年龄段中学、学院、大学学生开展一项挑战赛，探寻他们对金融科技如何改变人类生活的想法。

与此同时，国内贷合规备案工作井然有序的推进中。根据中国互联金融协会披露消息，贷存管银行增至34家；外逃经济犯罪嫌疑人缉捕有了最新进展，17人被从泰国押解回国；北京互金协会决定成立纪检监察小组，负责监督协会自律检查工作的依法合规性，多地P2P贷机构启动自律检查工作。

【国际动态】

1、加密货币钱包Coinbase确认上市，估值80亿美元

10月26日，加密分析师、CNBC主持人Ran NeuNer发推表示，Coinbase 证实该公司正筹集5亿美元的首次公开募股，估值为80亿美元。首次公开募股将分两轮进行，包括优先股和普通股。据接近Coinbase的消息人士称，IPO 预计将超过所有市场预测。不过，目前正值熊市，为何Coinbase的估值可以达到80亿美元呢？有媒体报道称，业内人士表示 Coinbase估值高的重要原因之一在于其在合规上投入大量人力、物力，不久或将成为STO生意业务所。

2、金融服务公司Indiabulls Ventures完成2亿美元新融资

据外媒消息，金融服务公司Indiabulls Ventures Ltd宣布完成了一笔2亿美元的新一轮融资，投资方包括四家海外机构投资者，包括Tamarind Capital Pte Ltd、香港对冲基金Steadview Capital、美国风险投资基金ABG Capital和DF International Partners。根据Indiabulls Ventures Ltd公司对外披露的信息，他们打算将这笔最新融资注入到旗下两家金融子公司Indiabulls Consumer Finance Ltd和Indiabulls Asset Reconstruction Co Ltd。

3、日本虚拟货币交易所协会获得监管许可，开启自治之路

近日，日本金融厅（FSA）同意了日本虚拟货币交易所协会（JVCEA）的申请，批准其成为一个“合格的资金结算业务协会”。此举证明FSA已经授权该组织为国内交易所制定管理框架，包括打击内幕交易以及反洗钱等措施，另外还会部署安全标准以保护用户的资产。东京加密货币交易所Coincheck被盗5.3亿美元给该行业带来了极其负面的影响，而JVCEA在今年4月的成立就是为了帮助日本合规交易所实现自主监管。

4、WhatsApp“顶风作案” 违反印度支付规定

近日，印度国家支付公司（National Payments Corporation of India）的知情人士表示，WhatsApp近期支付数据印度本土存储的举措或不能完全满足使用印度统一支付接口（UPI）的要求。据知情人士透露，WhatsApp储存在印度的支付数据只是其中一份副本。换句话说，该公司的支付数据同时储存在其他国家。印度央行（RBI）在今年4月份规定，所有支付系统的数据只能存储在印度境内，不能外流。

5、消费信贷应用程序Tala获PayPal战略投资

近日，来自新兴市场的消费信贷应用程序Tala宣布获得支付巨头PayPal的战略投资。这两家公司共同致力于建立财务健康，希望让所有人都能有机会接触到数字经济。Tala的应用程序可供Tala市场中拥有Android智能的任何人访问，可分析设备和行为数据，立即为这些消费者提供承保并创建个性化的贷款优惠。据悉，该公司已经累计向数百万客户提供超过5亿美元的信用贷款。

6、英格兰银行推出金融科技学生挑战项目

近日，英格兰银行宣布，将面向16岁及以上年龄段中学、学院、大学学生开展一项挑战赛，探寻他们对金融科技如何改变人类生活的想法。对此，英格兰银行表示，金融科技和监管科技正在彻底改变着金融服务行业。该机构希望，能够从年青一代那里获取到新的业务灵感。据了解，符合条件的参赛人可以独立参赛，也可以组队参赛，团队人数上限为6人。英格兰银行计划在11月12日提供更多有关本次大赛的详细信息。

7、印度：持有未经政府批准的加密货币或被定为非法

据Moneycontrol近道，由印度经济事务部长Subhash Chandra Garg领导的一个委员会正在起草一份报告，该报告可能会对现行法律提出修正案，将持有未经政府批准的加密货币资产定为违法。据了解，此举源于印度政府的观点，即不受监管的加密货币资产应被排除在印度的金融生态系统之外，以防止它们被用于帮助逃税、庞氏骗局和多级营销等违法行为。

8、SEC宣布成立创新与金融科技战略中心

近日，美国证券交易委员会宣布成立创新和金融科技战略中心（后文简称FinHub）。FinHub将为公众参与美国证券交易委员会与FinTech相关问题和举措的讨论提供资源，主要涉及分布式账本技术（包括数字资产）、自动化投资建议、数字市场融资以及人工智能/机器学习等多个领域。FinHub将以SEC几个内部工作组的工作为基础，并取代其功能，代表SEC处理相关事宜。

9、纳斯达克拟推出通证化证券平台，ICO或将合法化

据The Block报道，美国纳斯达克（Nasdaq）交易所正策划推出通证化证券平台，为此，纳斯达克正与区块链技术企业Symbiont进行谈判，旨在达成相关合作。此平台为区块链公司提供了一种安全的token交易，作为筹集资金的新方式，即STO（Security token offerings ）。与ICO不同的是，STO旨在适应美国证券法，因此可以把它看做是合法化的ICO。

10、迪拜Alcazar资本计划合作设立1亿美元金融科技基金

总部位于迪拜的Alcazar Capital Limited（ACL）宣布与Fintech Consortium的投资部门InQvest Partners合作，计划推出一个价值1亿美元的全球金融科技基金。ACL将占该基金出资总额的10%，并将该基金的投资目标设定在北美、欧洲、亚洲和海湾合作委员会国家区域。ACL公司拥有多年投资科技和电信行业的历史，已任命其北美业务负责人Maissan Almaskati负责进军金融科技行业的相关事务。

【国内资讯】

1、京沪粤三地贷机构完成机构自查 正式启动自律检查工作

在北京、上海等地之后，广东省P2P贷机构合规检查也进入到了自律检查阶段。10月30日下午，从广东互联金融协会官方获悉，广东互金协会将联合广州互联金融协会、东莞市互联金融协会等单位成立广东省P2P贷机构自律检查工作组，对广东省（除深圳以外，下同）P2P贷机构开展自律检查。但据了解，广东省监管方的行政核查尚未开启。

2、首批贷老赖被纳入央行征信系统

近日，首批络借贷平台借款人恶意逃废债信息被纳入央行征信系统，面临失信惩戒，共涉及逾期金额近2亿元。根据互联金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的相关惩戒通知，筛选标准包括企业借款人和个人借款人金额较大者优先、逾期时间超过6个月、已实施合法必要的催收、有证据表明借款人具有还款能力且拒不还款等。同时，要求在纳入央行征信系统前，重点贷平台向社会公告恶意逃废债重点借款人名单，给予两类失信人员一个月宽限期。

3、校园贷变种 多地再掀整治风暴

近期，江苏、天津、重庆等地又掀起了新一轮针对变相校园贷的摸排整治。早在去年6月，原银监会、教育部等联合印发《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》，要求禁止违规机构向大学生提供校园贷服务。随后，上海、深圳、广州多地开展校园贷整治行动。强监管下，校园贷看似恢复了平静，不过，“颜值贷”、“培训贷”等变相校园贷再次出现。

4、自律检查期间P2P需正常经营并履行

10月29日，北京市互联金融行业协会（以下简称“协会”）发布通知称，协会近期已开始对在京P2P贷机构开展合规自律检查。在此期间，P2P贷机构应切实履行主体和社会，不得以接受检查为由中断或停止正常经营

5、互金协会公布102家贷平台8月信批情况

10月26日，中国互联金融协会在其官正式对外公布了登记披露平台络借贷类会员机构2018年8月份信息披露情况，本次共计公布平台119家，通报显示共有102家会员机构在登记披露平台上披露了2018年8月的运营信息，其中贷款余额合计6412亿元，累计交易总额37796亿元，累计服务出借人数3711万人，累计服务借款人数9544万人。

6、40余名外逃贷平台高管被缉捕 17人被押解回国

10月26日，17名外逃经济犯罪嫌疑人被集中押解回国，其中包括涉嫌非法吸收公众存款的“佰亿猫”案主要犯罪嫌疑人王某军，涉嫌集资诈骗的“牛牛通宝”案主要犯罪嫌疑人詹某朋等贷平台非法集资犯罪嫌疑人。自今年6月以来，公安机关已成功缉捕涉嫌非法集资犯罪的外逃贷平台高管40多人。

7、银行存管白名单增至34家 18家公布存管信息

截止10月26日，中国互联金融协会在“全国互联金融登记披露服务平台“平台正式对外再次公布了浙江民泰商业银行和内蒙古陕坝农村商业银行通过络借贷资金存管系统通过测评声明。目前，通过测评的存管银行已有34家，其中，已有18家银行披露了存管数据。

8、北京成立自律检查纪检监察小组

10月24日，北京市互联金融协会在其官发布《关于成立协会自律检查纪检监察小组的通知》称，为保证P2P合规检查工作公平公正地进行，北京互金协会决定成立纪检监察小组，负责监督协会自律检查工作的依法合规性。同时提到，在自律检查工作中，如发现检查人员、被检查单位及人员、协会内部工作人员、以及接触检查信息等相关人员存在违规违纪行为，可提供相应真实有效材料向纪检监察小组进行实名举报，一经查实，将依据相关工作方案和规定依法依规处理。

9、10月贷评级综合实力榜单发布

10月22日，贷天眼10月贷评级综合实力TOP50排行榜重磅出炉，陆金服、人人贷、拍拍贷位列前三，综合评分分别为96.42、94.30、92.46，等级均为A+；另外，本月评级新增拓道金服、达人贷两平台，其中拓道金服是中国领先的汽车金融服务平台，注册资本5000万元；而达人贷是2014年12月27上线运营的一家专注于小微个体信用借款的互联金融平台。

10、最高检：运用检察力量 助推防范化解金融风险

10月23日，最高人民检察院举行党组中心组（扩大）学习专题辅导报告会，党组书记、检察长张军强调，要深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，落实好习近平总书记关于防范化解重大风险的一系列重要指示精神，进一步提升服务保障打好防范化解金融风险攻坚战的能力水平，为经济社会健康可持续发展提供有力保障。