贷天眼每周聚焦

贷天眼每周聚焦：北京多区将启动行政核查 34家平台完成全部兑付

贷备案即将迎来实质性进展。近日，有媒体报道，监管层正就贷备案细则征求意见，根据目前拟定方案，贷机构将按照经营范围划分为单一省级区域经营和全国经营两类，并需分别缴纳不同比例的风险准备金。

与此同时，关于北京地区的P2P合规检查，日前又有了新动向。近日，有报道称，包括北京东城、海淀、朝阳在内的三区将于近期启动行政核查。

从近期各地的动态来看，贷清退或将成为常态。在此背景下，根据贷天眼不完全统计，目前已有34家P2P平台完成全部兑付后退出。

一、 监管动态：贷备案细则将出 北京下周起开始行政核查

贷备案细则将出:严控出借余额，下半年有望启动试点

获悉，监管层正就贷备案细则征求意见，根据目前拟定方案，贷机构将按照经营范围划分为单一省级区域经营和全国经营两类，并需分别缴纳不同比例的风险准备金。出借人出借余额也将受到严控，在不同贷机构合计出借余额拟不得超过50万元。监管层力争今年下半年启动部分省（市）试点备案工作。业内专家表示，备案门槛和时间表的明确，给了贷行业明确的发展方向，贷平台将加速分化，备案资格不足的平台将逐步退出市场。【详情】

北京海淀、东城P2P平台将于下周起进入行政核查

近日，有知情人士透露表示，东城地区的P2P平台将于4月18日（下周四）起，开始新一轮的行政核查。东城区进入行政核查的名单共有11家。与此同时，海淀区的行政核查也将于下周开始。【详情】

P2P合规检查再传进展，北京朝阳P2P行政核查启动在即

继海淀、东城地区P2P行政核查有了新动向后，北京市朝阳区P2P贷机构合规检查也传来新进展。据媒体报道，北京市政府采购于4月8日发布“北京市朝阳区金融服务办公室聘请专业机构参与P2P贷机构行政核查工作项目单一来源公告”。根据公告，北京市朝阳区互联金融协会作为第三方专业机构参与北京市朝阳区行政核查工作，这标志着朝阳区P2P贷机构行政核查启动在即。【详情】

两高两部：从重处罚涉老年人、未成年人套路贷

在惩处“套路贷”问题上，全国扫黑办出台最新司法意见要求从重处罚针对老年人、未成年人等对象施行的犯罪行为。与此同时，在案件管辖上，意见还要求其他地方公安机关对公民扭送、举报的“套路贷”犯罪案件,应立即受理并移送。【详情】

互金协会召开专题研讨会，讨论贷款息费定价标准化问题

当前，息费定价已成为P2P络借贷中的一个热点和焦点话题，为进一步引导贷从业机构规范息费定价行为、细化息费收取规则，保护金融消费者合法权益，促进行业长效监管机制建设，近日，中国互联金融协会络借贷专业委员会在北京组织召开息费专题研讨会。【详情】

贵州将取缔超三成贷平台：涉及20家P2P 招商贷或停运

近期，多个省市地方金融监管局召开专题会议研究防范化解金融风险工作，明确要求稳妥化解互联金融风险，尤其P2P贷行业暴露出来的风险。其中，贵州省提出量化标准，按照国家整治办部署要求，扎实做好贷机构分类处置和风险防范化解工作。在具体目标上，贵州省地方金融监管局明确，取缔20家长期停业的P2P贷机构。【详情】

北京互金协会提示：树立正确投资观 提升防范风险技能

4月9日，北京市互联金融行业协会发布《关于互联金融消费者金融投资的风险提示》。协会提示互联金融消费者：树立正确的投资理念、增强非法金融广告识别能力、增强金融安全意识和法律意识、选择正规金融机构办理相关金融业务、回归理性消费，警惕不良消费心理和消费习惯。【详情】

最高法等4部门关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见

为持续深入开展扫黑除恶专项斗争，准确甄别和依法严厉惩处“套路贷”违法犯罪分子，根据刑法、刑事诉讼法、有关司法解释以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》等规范性文件的规定，对办理“套路贷”刑事案件若干问题提出相关意见：【详情】

济南发首批贷退出名单，半数实控人还做饭店等个体经营

4月8日，济南市互联金融协会官方公号发布由济南市互金整治办公示的首批P2P贷退出名单，中投盛银（北京）资产管理有限公司济南分公司等6家机构位列之上。公告显示，自发布30日后，济南市互金整治办将6家退出机构的名单移交市场监督管理部门，由后者按照相关规定进行处置。【详情】

二、平台播报：34家平台完成全部兑付 团贷关联借款人涉刑被拘

贷清退或将成为常态 已有34家平台完成全部兑付

根据贷天眼不完全统计，截止目前，已经有奇子向钱、喜悦金融、E都市钱包、德晟金服、美易理财、蝴蝶银、协融所、见大金服、慧米财富、牛人街、银承猫、易理财、贷信通、房众金融、紫金聚宝、718金融、米牛、长投、麦穗金服、金疙瘩、奶牛计划、月月贷、54贷客、中融金服、惠民金融、景腾金融、唯存信理财、易小贷、微贷通、美利金融、易九金融、优微贷、八戒理财、大王理财等34家P2P平台完成全部兑付后退出。【详情】

团贷最新：关联企业借款人鼓动逃废债被刑事拘留

4月13日，"团贷”非法集资风险化解处置指挥部发布警情通报称，近日，在工作中发现，借款人张某添(男，30岁)编造并发布煽动性言论，鼓动其他借款人逃避还款义务，公安机关依法将其抓获。【详情】

待偿31亿“鑫合汇”实控人陈某某投案，被警方立案侦查

4月8日消息，杭州拱墅警方发布通报称，鑫合汇实际控制人陈某某(男，56岁)于4月7日主动向杭州市公安局拱墅区分局投案。警方已对P2P平台“鑫合汇”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并依法对该平台实际控制人陈某某及相关涉案人员采取刑事强制措施。【详情】

宜贷发布最新公告：开放账户转让试运行功能

4月12日，宜贷在其官发布“关于宜贷账户转让功能全面放开试运行的公告”。公告称自2019年4月11日起，宜贷将为符合账户转让条件的出借人开放账户转让试运行功能，有紧急资金周转需求的宜友可上传手持身份证照于平台PC端申请账户转让，经平台人工审核确认后，转让交易方可进行。【详情】

杭州这家平台宣布暂停运营，待收金额2.25亿元

4月10日消息，杭州P2P平台“高财生金服”于4月8日在其官方站发布公司暂停公告称，由于平台出现暂时兑付困难，为了及时止损，保障投资人的利益，暂时停止相关业务运营，停止平台发标，停止所有新增业务，关闭充值、投标功能。【详情】

银湖发债权处理建议，实控人资金及财产总计30亿元

4月8日，P2P贷平台银湖官发布《出借人债权处理建议》。公告称，债权处理遵循先本后息的原则，出借人全部本金处理工作从2019年4月至2021年3月，共分为24期。【详情】

【问题平台汇总】

杭州警方公布利得行、抓钱猫等6家平台案情进展

4月11日，杭州市公安局西湖区分局发布关于“聚富蛙”、“利得行”、“一财金融”、“小算盘”、“优选理财”、“抓钱猫”等6家平台的案情进展。其中，警方对“利得行”法定代表人王某迪移送至检察机关审查起诉；经过追讨，“抓钱猫”犯罪嫌疑人张某成已将4000余万元回款打入冻结银行账户。【详情】

金储宝案件追踪：已抓获实控人，新增查控资金1400余万元

4月8日，杭州市公安局高新区(滨江)分局发布关于“金储宝”的案情通报称，警方通过上追逃抓获公司实控人陆某，并依法对其采取刑事强制措施；新增查控资金1487. 58万元，累计查控资金5048. 43万元；新增冻结股权7家。【详情】

芒果金融涉嫌非吸被立案，受损投资人可报案登记

4月8日，长沙市公安局岳麓分局对外发布警情通报，芒果金融因涉嫌非法吸收公众存款罪已于3月8日被警方立案侦查，目前该案件正在侦办过程中。【详情】

三、 大咖观点：备案重启P2P拐角是否到来？投资人如何辨别假标

互金跟投：备案重启，P2P的拐角终于要迎来了吗？

平台抓住了备案的大趋势，自然能在往后日子能够成为行业的寡头，享受到更多资源以及合规等等带来的红利。而普通的投友虽然无法窥探到大趋势的真谛，毕竟这是一个信息还不太透明的行业。【详情】

互金读书笔记：投资人防踩雷技能之一：如何辨别假标

做为投资人

，最关心的还是如何避免踩雷，辨别平台真假标呢？大致可以按照这几步分辨：第一步：查借款人；第二步：查未通过的风控项目；第三步：查到期已回款的借款资料；第四步：抽查已经发标的借款资料，核实标的真实性。【详情】

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