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AI風暴席卷華爾街但還稱不上完美的操盤手

人工智能  |  2019-09-23  |  来源:潜江物联网云平台

  AI风暴“席卷”华尔街,但还称不上“完善”的操盘手

  几天前,来自华尔街的巨头摩根大通宣布了一个有意思的消息,该公司行将使用全球首创的机器人来进行他们的全球股票算法交易而摩根大通之所以敢于做出这样的尝试,正是因为他们早就在欧洲利用这一新人工智能项目尝到了甜头

  这个被摩根大通内部称为LOXM的人工智能,主要的功能就是以最优惠的价格和最快的速度履行客户的要求它能通过过往的无数笔真实和摹拟交易,学习该如何处理股权交易,然后用最适合的方式卖掉大笔股权最重要的是,这样的操作还不会影响市场价格

  摩根大通内部人士对于LOXM评论是,其定价策略已远远超过基准水平

  AI恐怕将在短时间内横扫交易席位

  众所周知,要想做一个称职的操盘手,必须要保持高效的效力和果断的决策,但是人无完人,在瞬息万变的金融市场,没有人能够保证从不亏损实际上,即使是再牛X的AI系统,也不能保证万无一失

  但是,AI却还是在一步步的取代人类操盘手,比方说华尔街知名投行高盛团体位于纽约的股票现金交易部门,其操盘手的人数已从2000年600人,减少到了现在的2人20年不到的时间,AI几近横扫交易席位

  其实一个普通操盘手的核心工作在于,通过获得市场信息,结合自己对市场的判断,适时进行投资交易决策而这也正是AI的优势所在:

  AI更强大的数据收集和运算能力远超人类无论是宏观经济指标还是市场价格数据,AI的搜集和整理速度要远远超过人类,再结合内嵌的算法模型,就能够短时间内做出投资决策

  深度学习的辅助下AI比人类更容易掌握市场规律人类操盘手做出的投资决策往往基于个人经验和传统的方法论,而AI则可以根据以往市场规律和市场大环境因素,在深度学习之后,迅速的做出相应调剂

  失手的可能性更低

  人类操盘手的操作风险和道德风险都是不定的,这也让金融机构承当着随时有可能出现重大损失的风险如果使用AI操盘,首先在忠诚度上就没必要担心,而且其出错的几率也是微乎其微

  所以,像高盛和摩根大通这样的知名金融机构自然愿意启用AI进行交易,在现代高频交易模式下,为流动性资本提供更大的交易优势

  但是,也有不少反对的声音,他们认为AI这类现代技术已经打破了传统的市场体系除此之外,AI也有其在金融领域的弊端

  AI操盘的三个弊端

  过度拟合犹如人类的过度自信

  相信有过炒股经历的朋友,一定有过过度自信的时刻,因为你极可能在掌握了一个走势规律之后,就认为掌握了对同一问题的全部规律性认识AI同样如此,因为在机器学习中,模型越是复杂、需要纳入的变量越是多,就越容易出现过度拟合的问题放在金融领域,找到避免这类假规律的方法,正是阻碍AI能够全面运用的核心问题

  说不清道不明的决策缘由

  无论是高盛还是摩根大通,他们的AI操盘手在做出一个投资决策以后,都没法给出一个解释如果AI的决策能一直为这些机构赚钱,这1问题肯定没人在意,但是AI也有失手的时候,这时的投资机构就希望能弄清楚其决策背后的缘由

  AI掌握的历史数据有限

  要知道,金融市场诞生的时候计算机可是连模型都没有,而且在历史上出现的屡次金融危机,很多都是由于一些场外因素造成的如果高频交易系统的数据集只能够追溯一二十年的话,那么机器学习将受限于数据量不够,而没法进行长线投资而且,缺失的历史数据,也有可能让AI难以规避可能会再度来临的金融危机

  所以说,现阶段有了AI加持的金融机构,也许能够替换人类操盘手,并且为金融机构带来更加稳定的收益,但是其自身的弊端也是很难规避的未来随着AI的持续发展,必然会有更多的金融岗位被它取代,只是在关键时期的重要决策,恐怕还是离不开人类的智慧

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